赎回基金按份额确认日的基金净值计算赎回资金，比如，投资者在15：00之前赎回基金，则当天晚上确认份额，按照当天晚上公布的净值计算赎回资金，如果投资者在15:00之后赎回，则其赎回单在下一个交易日确认份额，按照下一个交易日公布的净值计算赎回资金，遇到节假日进行相应的顺延。
需要注意的是，基金在赎回时，其资金并不会立马到账，不同类型的基金，其到账时间有所不同，货币型基金赎回是T＋1日到账；股票型基金、债券型基金赎回可能要T＋2日到账；QDII基金赎回可能要T＋5日到账，遇到节假日进行相应的顺延。
同时，投资者在不同平台赎回基金，其到账时间也有所差别，投资者以到账时间为准，一般来说，投资者在证券公司、银行赎回基金，比在基金公司赎回基金到账时间要晚一些，一些基金可能会在投资者提交赎回申请后的3-5个工作日资金才会到账。