基金赎回净值按哪天的算

基金赎回分两种情况，如果是当天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按下一个交易日的净值来赎回。 作为一名财经类的分析专家，在探讨“”这一话题时，我们首先需要明确基金赎回净值计算的基本规则及其背后的逻辑。以下是对该问题的详细解析：
一、基金赎回净值计算的基本原则
基金赎回净值是指投资者在赎回基金份额时，根据基金管理人公布的基金净值来计算赎回金额的基础。这一数值直接决定了投资者最终能够获得的资金量。根据行业惯例和基金运作规则，基金赎回净值的计算主要遵循“未知价”原则和“T+N”日确认原则。
1. 未知价原则：投资者在发起赎回委托申请时，是无法确切知晓该笔赎回操作的具体净值价格的。这是因为基金净值是根据基金持有的资产在交易日的收盘后进行估算得出的，而投资者在交易日内的赎回申请只能以当日的收盘价作为参考，但具体净值还需等待基金管理人的公告。
2. T+N日确认原则：这里的“T”代表交易日，而“N”则根据基金合同和基金管理人的规定有所不同，一般为1-3个工作日。投资者在T日提交的赎回申请，其赎回净值将基于T日的基金收盘价计算（或根据特定规则如T-1日收盘价计算，如货币基金），但赎回份额的确认和资金的到账则需要在T+N日之后。
二、具体计算规则
1. 交易日内赎回：
- 如果投资者在基金交易日当天的下午3点之前提交了赎回申请，那么赎回净值将按照该交易日的基金收盘净值进行计算。
- 如果投资者在基金交易日当天的下午3点之后或非交易日（如周末、节假日）提交了赎回申请，那么赎回净值将按照下一个交易日的基金收盘净值进行计算。
2. 特殊情况：
- 对于货币基金等特定类型的基金，其赎回净值可能采用T-1日收盘价法计算，即投资者在T日提交的赎回申请，其赎回净值将基于T-1日的基金收盘价计算。
- 对于指数型基金、ETF等基金类型，其赎回净值通常采用T日收盘价法计算，但在实际市场中由于交易方式和基金份额买卖方式的不同，其赎回价格可能会出现偏差。
三、实例说明
假设投资者在基金交易日T日的下午2点提交了赎回申请，且该基金的赎回净值采用T日收盘价法计算。那么，该投资者的赎回净值将基于T日的基金收盘价来确定。如果T日的基金收盘价为每份1.2元，投资者赎回了1000份基金份额，那么其赎回金额（不考虑赎回费用）将为1200元。
四、总结
综上所述，基金赎回净值的计算依据是基金管理人公布的基金净值，而具体计算日期则取决于投资者提交赎回申请的时间点以及基金的类型和合同条款。投资者在进行基金赎回操作时，应关注基金的赎回规则和赎回净值公告，以便及时了解赎回金额和到账时间。同时，也需要注意赎回费用的计算方式，以免影响投资收益。